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目錄第一單元 理財工具 第一章 金融機構的功能與規範 一、 金融機構 二、 商業銀行 三、 工業銀行 四、 證券公司 五、 投信投顧公司 六、 保險公司 七、 金融控股公司 八、 金融六法簡介 ◎全真模擬試題 第二章 短期投資工具 一、 存款 二、 可轉讓定期存單 三、 貨幣市場工具 四、 附條件交易 五、 保本型投資定存 六、 信用管理 七、 運用理財型房貸應注意事項 八、 理財型房貸運用額度之計算 ◎全真模擬試題 第三章 債券投資 一、 債券的意義 二、 債券的種類 三、 債券評價模式 四、 債券之風險 五、 存續期間 六、 債券評等 七、 可轉換公司債 ◎全真模擬試題 第四章 股票投資 一、 股票的基本概念 二、 股票投資分析 三、 股票價值的評估方法 四、 我國股票交易實務 ◎全真模擬試題 第五章 共同基金 一、 共同基金的意義 二、 共同基金的運作 三、 投資共同基金之優點 四、 共同基金之分類 五、 我國證券投資信託基金 六、 國外基金 七、 共同基金投資實務 八、 共同基金的運用與挑選 ◎全真模擬試題 第六章 衍生性金融商品 一、 衍生性金融商品之定義 二、 衍生性商品之類型 三、 期貨商品 四、 選擇權 五、 我國期貨及選擇權交易實務 ◎全真模擬試題 第七章 經濟觀念與經濟指摽 一、 經濟的基本概念 二、 貨幣政策與財政政策 三、 消費與所得 四、 經濟指標對投資市場的影響 ◎全真模擬試題 第八章 保險的運用 一、 風險 二、 保險 三、 人壽保險 四、 年金保險 五、 投資型保險 六、 傷害保險與健康保險 七、 財產保險 ◎全真模擬試題 第九章 信託的運用 一、 信託之意義 二、 信託運作之關係人 三、 信託的種類 四、 信託的主要功能 五、 信託的運用與規劃 ◎全真模擬試題 第十章 金融商品的與金融創新 一、 組合式商品及結構型商品 二、 指數股票型基金 三、 保險商品與創新 四、 信託商品與創新 ◎全真模擬試題 第二單元 理財規劃實務 第一章 理財規劃概論 一、 台灣金融整合 二、 理財規劃的目的與利益 三、 理財規劃的架構 四、 理財規劃人員 ◎全真模擬試題 第二章 理財規劃步驟 一、 理財規劃步驟 二、 理財規劃人員 三、 理財目標 四、 理財規劃報告書 ◎全真模擬試題 第三章 客戶型態與行為特性 一、 家庭生命週期與理財重點 二、 生涯規劃與理財計畫 三、 理財價值觀 四、 達成理財目標的方法 五、 客戶投資風險忍受度分析 ◎全真模擬試題 第四章 家庭財務報表與預算的編製分析 一、 編製家庭財務報表的基本會計觀念 二、 家庭資產負債表 三、 家庭收支儲蓄表 四、 個人財務診斷要領 五、 致富公式的運用 ◎全真模擬試題 第五章 現金流量管理 一、 家庭所得來源的分類與特性 二、 家計預算的編製與控制 三、 預算控制與差異分析 四、 家庭儲蓄的運用策略 五、 緊急預備金 六、 負債管理 ◎全真模擬試題 第六章 貨幣的時間價值與數量方法 一、 貨幣的時間價值 二、 理財目標與投資價值方程式 三、 投資報酬率之計算 四、 投資風險的衡量 ◎全真模擬試題 第七章 居住規劃 一、 租屋與購屋的決策考量 二、 購屋規劃 三、 換屋規劃 四、 房地產投資 五、 自住型房貸規劃 ◎全真模擬試題 第八章 子女養育與教育金規劃 一、 單薪與雙薪家庭的抉擇 二、 家庭計畫 三、 子女教育金規劃 四、 子女教育金規劃之原則 五、 子女教育金規劃之特性 ◎全真模擬試題 第九章 退休規劃 一、 基本概念 二、 退休規劃的影響因素 三、 退休規劃的重要原則 四、 退休金規劃 五、 因應退休需求的準備 ◎全真模擬試題 第十章 投資規劃 一、 以理財目標進行資產配置 二、 現代投資組合理論 三、 整合理財目標及分散風險的投資規劃 四、 投資組合與投資策略 ◎全真模擬試題 第十一章 稅務規劃 一、 前言 二、 財務規劃與稅務規劃 三、 所得稅的稅務規劃 四、 贈與行為稅務規劃 五、 遺產稅之節稅規劃 六、 不動產相關節稅規劃 ◎全真模擬試題 第十二章 全方位理財規劃綜合運用 一、 全生涯資產負債表 二、 保險需求 三、 理財目標負債化與供需能力分析 四、 全方位理財規劃報告表之製作 五、 目標規劃的靜態分析與動態分析 ◎全真模擬試題 第三單元 歷屆試題解析 ◎第一屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第一屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務 ◎第二屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第二屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務 ◎第三屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第三屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務 ◎第四屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第四屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務 ◎第五屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第五屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務 ◎第六屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財工具 ◎第六屆理財規劃人員專業能力測驗試題與解析 科目︰理財規劃實務
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