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選對基金賺大錢
作者:
徐麗玲
分類:
財經投資
/
基金•金融外匯
叢書系列:理財熱線04
出版社:
漢湘
出版日期:1999/12/1
ISBN:9574800822
書籍編號:bk0025271
頁數:276
定價:
250
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內容簡介
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■ 內容簡介
有些人成就非凡,有些人庸碌一生, 這其中或許多少有點靠運氣, 不過,運氣並不是決定性的因素。 所有的成者,都有其成功的特點。 成功者名具特點, 但是他們的共同點是每一個人都想; 「我要成功,我要成為一個傑出的人。」 「我要成為富豪,不要貧窮一生。」 有這種「遠大的目標」並創造波澖起伏的人生, 才能實現目標。
■ 序
作者 序 投資理財是每個人隨時會面臨的課題,不論是傳統方式或者經由銀行定存、房地產、民間標會....等等,或經由股票、債券投資、外幣投資等,除了考慮收益率外,亦須評估其在稅賦上的效果,否則「實質」收益率將因缺乏節稅之規劃而導致利潤侵蝕。 在美國有一普遍的現象,即聘請財務諮詢專家、會計師或相關行業的專家,隨時就投資及稅務方面做建議及適當地規劃所得稅、贈與及遺產稅或是退矢金的長程規劃,這個趨勢尚未在台灣建立,主要需要多方面配合。一來可能連會計師們對諸多理財管道、投資工具亦未臻了解,無從建議起;二來,大眾尚未有中、長期財務規劃的需求,尤其退休金制度及遺、贈稅的考量,更有待觀念的提昇及具體的制度相配合。由於普遍性的年齡老化現象、生活品質的提昇以及傳統家庭倫理的演變,每個人無論年齡大小,最好能儘早在這些方面多做計劃且付諸行動,藉由對相關法規之認識,節省稅賦負擔。 節稅與避稅有其差異性:事先經由周詳規劃,合法的減少稅賦,是為節稅;而避稅則為逃避稅賦,在法令範圍規範下,應當繳稅卻故意規避。在理財的過程中,能加上節稅的考量,才是穩當的投資,否則,徒然賺取極高利潤,卻將其大部分貢獻給國庫,投資者當然不得不多在這方面做斟酌了。 節稅的方式眾多,從購屋利息抵稅、投資共同基金、投資債券市場,乃至於平常妥善地規劃贈與稅、所得稅及對老年退休金的規劃、遺囑之規劃及如何繳交最少的遺產稅....諸此種種,都屬於現代人以常識、智慧做節稅的規劃。 筆者以淺薄學識,融合服務於金融機構的經驗,包括多年國內外共同基金行業的會計及企劃經驗,淺談共同基金的趨勢,若有疏漏之處,敬請各位讀者、業界及學者們,不吝指教。
■ 目錄
資產配置 國內一般投資工具的評估 2.如何做資產的配置 美國共同基金的理論與實務 美國共同基金的簡介 2.共同基金的種類 3.共同基金成本知多少 4.變動年金(Variable Annuity)的簡介 5.法人機構投資於共同基金以及全球共同基金資產之成長 6.美國共同基金公司之行銷管道 國內共同基金 國內共同基發展及現況 老投信VS新投信所管理的資產及其獲利率 基金數目及受益人數之成長 共同基金的行銷管道 基金績效之衡量及選擇 封閉式基金 新基金的謬思 週轉率與績效之關聯性 定期定額的發展 10.全權委託業務之開放 債券型基金 台灣的債券型基金發展情況 貨幣型(債券型)基金的優點 美國貨幣型基金的發展及現況 退休金投入共同基金的趨勢 美國退休金 台灣的退休金制度
■ 作者簡介
徐麗玲 學歷: 台大商學系畢業 美國德州理工會計碩士 經歷: 加州第一勸業銀行財務分析師 加州亞瑟.安達信聯合會計事務所資深查帳員 美國Great Weatern Investment Company會計經理 現職: 富邦投信企劃室經理 證照: 美國加州會計師執照 台灣會計師執照 美國銀行審計師 美國管理會計師 美國NASD系列7,24,27,63,測驗合格
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